[原创] 跨境金融项目交易结构设计的评估要点是什么？

一、了解、聚焦、锁定客户需求。

交易结构设计是围绕客户需求为中心的创造性、专业性的活动，需要始终围绕客户需求进行展开。
有的客户不清楚自己的全部需求，或不能明确地表述自己的需求，此时各方需要多轮的沟通和了解。有的客户处于各种原因，往往隐藏自己的真实需求，此时各方需要建立信任，进行深度的沟通和挖掘。
有经验的从业人员，可以迅速挖掘客户需求并进行分类。但是同时也要注意规避先入为主的错误。
一个合格的从业人员，需要和客户建立较好的信任与沟通的关系。

客户需求通常包括以下要素。
1、客户是否需不需要融资？
如果不需要融资，债权类金融机构的业务盈利来源、风险状况以及方案就会受到大幅度变化。

2、客户对融资有什么具体需要？
如：融资用途是什么？
需要什么类型的融资？是股权融资，还是债权融资？短期融资（含贸易融资、过桥融资等），还是中长期融资？项目融资，还是资产融资？
什么期限内需要这个钱？

二、开展业务的约束条件。
交易结构设计是基于现有的展业环境下设计交易方案，从而满足客户需求的过程。
为此，对业务环境的熟悉，是从业人员平时应该下的基本功，也是业务人员水平的直接体现。

跨境金融中，交易结构所涉及的约束条件通常包括：
1、资本弱化限制。
2、税收。
3、本地化要求。

三、风险、收益与可行性。
需要结合本金融机构的情况，评估上述需求、在现有条件下（业务环境、本机构情况）是否能实现（有没有可能落地）？实现的概率有多大？是否值得做？

（后续请参阅：跨境金融项目交易结构设计的一般范式（思路）是什么？）